一、范围和适用性
- ISCM Foundation 及其附属机构和倡议（以下统称为 ISCM Foundation）致力于确保其维持符合道德规范的商业行为，遵守适用法律，并使用其自身的筹款网站门户（即 https://www.ISCMinvestments.com）来避免非法融资活动。为实现此目标，我们制定了本反洗钱政策（“AML 政策”），并请您仔细阅读并遵守该政策。本政策是对您在适用法律下承担的有关预防洗钱义务的补充，并且不会以任何方式减损这些义务。我们敦促您了解您在适用法律下承担的义务。ISCM Foundation 遵守适用法律规定的义务的能力取决于您的合作，我们希望通过本政策获得您的合作。
- 为确保我们不参与任何已知或怀疑是洗钱手段的交易，如果发现任何可疑活动，敦促 ISCMinvestments.com 门户的用户立即联系政府部门，以协助采取任何可能需要的行动。
- 本反洗钱政策适用于所有使用和访问任何 ISCM Foundation 门户的人员。这包括所有捐助者、贡献者、活动家和访问我们门户的人员。所有这些人统称为“用户”。
二、什么构成洗钱和可疑交易
- “洗钱”在很大程度上被理解为任何旨在掩盖或伪装非法所得的来源和所有权的行为或企图（直接或间接，甚至通过一系列交易中的一个步骤中的关联），使其看起来源自合法来源；从而避免起诉、定罪和没收此类收益。恐怖组织、逃税者、走私者、参与贿赂的人员或任何因非法活动和/或通过非法手段获得金钱的人员都可能洗钱。
- 识别涉及洗钱的交易需要了解可能的可疑活动，这些活动可能随时发生。以下是与 ISCM Foundation 相关的人员应注意的指示性行动清单。此列表并不详尽，因为并非每种情况都是可预见的。但是，无论是一起出现还是单独出现，请注意以下情况，这些情况可能表明存在洗钱活动：
（i）不愿提供完整信息的用户，或提供不完整、虚假或可疑信息和/或不愿遵守 ISCM Foundation 身份识别要求的用户；
（ii）以其他个人或组织代理人或代表身份出现，但拒绝提供有关此类个人或组织的完整信息的用户；
（iii）任何人士，包括 ISCM Foundation 成员或其附属机构和倡议的成员，对任何报告要求感到担忧或试图避免任何报告要求，或拒绝维护所需记录；
（iv）仅以现金或现金等价物（例如汇票、旅行支票、互联网货币或预付现金卡）进行的付款；
（v）在没有任何合法要求的情况下，与正常捐赠模式不符或不一致的大额捐赠；
（vi）要求在无关国家/地区或向第三方付款；
（vii）代表单个用户的来自各方的多次部分付款和/或来自不同地点的多次部分付款；
（viii）用户以一种形式付款，然后要求以其他形式退款（例如，通过信用卡付款，但要求以现金或电汇方式退款）；
（ix）用户进行捐款，然后立即要求将资金电汇或转移给第三方或公司，而没有相关目的；
（x）用户要求以现金支付捐款或电汇给第三方或公司，而没有相关目的；
（xi）ISCM Foundation 成员基于不完整的信息或违反 ISCM Foundation 政策而接纳用户；
（xii）ISCM Foundation 成员因违反 ISCM Foundation 政策而接受奖励；
（xiii）与 https://www.fatf-gafi.org 和其他国际组织认定为不合作的国家和/或个人有关联的用户，这些组织反对洗钱。
三、确保合规的步骤
- 遵守适用法律：用户必须始终确保他们访问和/或利用 ISCM Foundation 的门户 ISCMinvestments.com 符合所有适用法律。向 ISCM Foundation 的倡议捐款或捐赠的用户还应确保用于捐款或捐赠给倡议的资金并非源自任何非法活动。同样，ISCM Foundation 必须确保此类捐赠资金不用于任何非法目的。
- 报告可疑活动：用户必须毫不拖延地向相关政府部门报告他们在访问或使用任何 ISCM Foundation 门户时可能遇到的任何可疑活动或危险信号。
四、ISCM FOUNDATION 的行动
在收到有关可疑交易或任何违反适用法律或本政策的信息后，ISCM Foundation 可能会采取以下一项或多项措施：
- 调查事件；
- 直接向适当的政府部门报告事件；
- 暂停或阻止用户进行捐赠交易；
- ISCM Foundation 可能认为合适的其他步骤/行动。
五、违反反洗钱政策的后果
用户同意，如果未遵守本反洗钱政策的任何规定，ISCM Foundation 将遭受无法弥补的损害。因此，用户同意，除了他们依法或依衡平法享有的任何其他补救措施外，ISCM Foundation 还有权就用户违反本反洗钱政策的行为向用户索赔损害赔偿。
六、不承担责任
在适用法律允许的范围内，ISCM Foundation 对其门户上发生的任何非法交易概不负责。如果 ISCM Foundation 根据本政策和适用法律采取行动（由其自行决定），ISCM Foundation 也不对筹款倡议的利益相关者或其他用户遭受的任何后果（金钱或其他方面）负责。
七、合规与合作
除了用户在其本国司法管辖区适用的当地法律外，用户还必须遵守本政策。用户同意，在 ISCM Foundation 或其法律顾问或任何政府部门的要求下，他们应在任何正式或非正式的询问、调查或其他诉讼中与他们充分合作。在这方面，用户同意，他们将毫不犹豫地自费及时提供他们可能拥有的与询问、调查或法律行动或诉讼相关的所有信息或文件。
八、记录的维护和披露
为帮助我们遵守适用法律，我们可能会在我们的门户上获取和记录用户信息。有关收集的信息的详细列表，请访问 https://www.ISCMInvestments.com 以访问我们的隐私政策。ISCM Foundation 特此保留维护记录的权利，以确认其用户的捐赠以及他们进行的交易，只要适用法律可能要求。ISCM Foundation 还保留在政府部门发起任何询问、调查或其他诉讼的情况下向政府部门披露此信息的权利。
九、诚信
任何政策、法律或行为准则都无法预见每种情况，ISCM Foundation 依靠其用户的诚信及时向政府部门报告本反洗钱政策设想的任何疑虑或“危险信号”。ISCM Foundation 假定所有信息（包括与其用户交易相关的文件）都是真实和准确的，并且用户通过使用 ISCM Foundation 的服务向 ISCM Foundation 声明相同。
十、修订
ISCM Foundation 保留随时修改和修订本反洗钱政策的权利。ISCM Foundation 不对任何用户或第三方承担任何修改或修订的责任。建议用户不时查看反洗钱政策，以获取最新版本。如果对反洗钱政策进行修改或修订，在收到重大变更通知后继续使用 ISCM Foundation 门户将构成接受修改或修订后的条款。如果任何交易用户无法接受对反洗钱政策的修改或修订，唯一的补救措施是停止使用 ISCM Foundation 门户。
十一、适用法律
与本反洗钱政策相关的任何争议或索赔均受荷兰阿姆斯特丹法院的专属管辖。比利时现行法律（不考虑法律冲突原则）将管辖本反洗钱政策以及 ISCM Foundation 与相关用户之间与本反洗钱政策相关/由此产生的任何争议。
十二、存续
本反洗钱政策将在 ISCM Foundation 与相关用户之间的关系终止后继续有效。
十三、疑问
如果对本政策有任何疑问或需要任何帮助，请写信至 info@ISCMfoundation.org，其用户的交易相关的文件）是真实和准确的，并且用户通过使用 ISCM Foundation 的服务向 ISCM Foundation 声明相同。
