{"id":1701,"date":"2025-08-28T07:47:31","date_gmt":"2025-08-28T07:47:31","guid":{"rendered":"https:\/\/www.iscminvestments.com\/politica-aml\/"},"modified":"2025-08-28T07:47:31","modified_gmt":"2025-08-28T07:47:31","slug":"politica-aml","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/www.iscminvestments.com\/pt-pt\/politica-aml\/","title":{"rendered":"Pol\u00edtica AML"},"content":{"rendered":"

I. \u00c2MBITO E APLICABILIDADE<\/strong><\/p>\n

    \n
  1. A ISCM Foundation e as suas afiliadas e iniciativas, referidas como ISCM Foundation, est\u00e3o comprometidas em garantir que mant\u00eam pr\u00e1ticas empresariais \u00e9ticas, cumprem a legisla\u00e7\u00e3o aplic\u00e1vel e utilizam o seu pr\u00f3prio portal de angaria\u00e7\u00e3o de fundos, chamado https:\/\/www.ISCMinvestments.com, para evitar atividades de financiamento ilegais. Para alcan\u00e7ar este objetivo, prepar\u00e1mos esta Pol\u00edtica de Preven\u00e7\u00e3o de Branqueamento de Capitais (\u201cPol\u00edtica AML\u201d) e solicitamos que leia e siga atentamente a pol\u00edtica. Esta pol\u00edtica \u00e9 adicional \u00e0s suas obriga\u00e7\u00f5es ao abrigo das leis aplic\u00e1veis sobre a preven\u00e7\u00e3o do branqueamento de capitais e n\u00e3o diminui de forma alguma essas obriga\u00e7\u00f5es. Instamos a que esteja ciente das suas obriga\u00e7\u00f5es ao abrigo de tais leis aplic\u00e1veis. A capacidade da ISCM Foundation de cumprir as suas obriga\u00e7\u00f5es ao abrigo da legisla\u00e7\u00e3o aplic\u00e1vel depende da sua coopera\u00e7\u00e3o e procuramos a sua coopera\u00e7\u00e3o atrav\u00e9s desta pol\u00edtica. <\/li>\n
  2. Para garantir que n\u00e3o estamos envolvidos em quaisquer transa\u00e7\u00f5es que sejam conhecidas ou suspeitas de serem meios de branqueamento de capitais, se for notada qualquer atividade suspeita, os utilizadores do portal ISCMinvestments.com s\u00e3o instados a contactar prontamente as autoridades governamentais para facilitar qualquer a\u00e7\u00e3o que possa ser necess\u00e1ria.<\/li>\n
  3. Esta pol\u00edtica de branqueamento de capitais aplica-se a todas as pessoas que utilizam e acedem a qualquer portal da ISCM Foundation. Isto inclui todos os doadores, contribuintes, promotores de campanhas e pessoas que visitam o nosso portal. Todas estas pessoas s\u00e3o coletivamente referidas como \u201cUtilizadores\u201d ou \u201cutilizadores\u201d. <\/li>\n<\/ol>\n

     <\/p>\n

    II. O QUE CONSTITUI BRANQUEAMENTO DE CAPITAIS E TRANSA\u00c7\u00d5ES SUSPEITAS <\/strong><\/p>\n

      \n
    1. \u201cBranqueamento de capitais\u201d \u00e9 amplamente entendido como qualquer ato ou tentativa (direta ou indiretamente e mesmo por associa\u00e7\u00e3o em uma etapa de uma s\u00e9rie de transa\u00e7\u00f5es) de ocultar ou disfar\u00e7ar a origem e propriedade de proventos obtidos ilegalmente, de forma que pare\u00e7am ter origem em fontes leg\u00edtimas; evitando assim a acusa\u00e7\u00e3o, condena\u00e7\u00e3o e confisco de tais proventos. Organiza\u00e7\u00f5es terroristas, evasores fiscais, contrabandistas, pessoas envolvidas em suborno ou quaisquer pessoas que recebam dinheiro para atividades ilegais e\/ou atrav\u00e9s de meios ilegais podem lavar dinheiro. <\/li>\n
    2. Reconhecer transa\u00e7\u00f5es envolvendo branqueamento de capitais requer consci\u00eancia de poss\u00edveis atividades suspeitas, que podem surgir a qualquer momento. Abaixo est\u00e1 uma lista indicativa de a\u00e7\u00f5es das quais as pessoas associadas \u00e0 ISCM Foundation devem ter cuidado. Esta lista n\u00e3o \u00e9 exaustiva, pois nem todas as circunst\u00e2ncias s\u00e3o previs\u00edveis. No entanto, independentemente de aparecerem juntas ou individualmente, esteja ciente das seguintes situa\u00e7\u00f5es que podem ser indica\u00e7\u00f5es de atividade de branqueamento de capitais: <\/li>\n<\/ol>\n

      (i) Utilizadores que est\u00e3o relutantes em fornecer informa\u00e7\u00f5es completas, ou aqueles que fornecem informa\u00e7\u00f5es incompletas, falsas ou suspeitas e\/ou n\u00e3o est\u00e3o dispostos a cumprir os requisitos de identifica\u00e7\u00e3o da ISCM Foundation;<\/p>\n

      (ii) Utilizadores que aparecem como agentes ou representantes de outros indiv\u00edduos ou organiza\u00e7\u00f5es, mas se recusam a fornecer informa\u00e7\u00f5es completas sobre tais indiv\u00edduos ou organiza\u00e7\u00f5es;<\/p>\n

      (iii) Qualquer pessoa, incluindo um membro da ISCM Foundation ou de suas afiliadas e iniciativas, que esteja preocupada ou procure evitar quaisquer requisitos de reporte ou se recuse a manter os registos exigidos;<\/p>\n

      (iv) Pagamentos feitos apenas em dinheiro ou equivalentes a dinheiro (como ordens de pagamento, cheques de viagem, moedas da internet ou cart\u00f5es de dinheiro pr\u00e9-pagos);<\/p>\n

      (v) Doa\u00e7\u00f5es de grandes quantias que parecem estar fora de lugar ou inconsistentes com os padr\u00f5es normais de doa\u00e7\u00e3o, na aus\u00eancia de qualquer requisito leg\u00edtimo para tal doa\u00e7\u00e3o;<\/p>\n

      (vi) Pedidos para que os pagamentos sejam feitos em pa\u00edses n\u00e3o relacionados ou a terceiros;<\/p>\n

      (vii) M\u00faltiplos pagamentos parciais de v\u00e1rias partes em nome de um \u00fanico utilizador e\/ou m\u00faltiplos pagamentos parciais de v\u00e1rias localiza\u00e7\u00f5es;<\/p>\n

      (viii) Utilizadores que fazem pagamentos de uma forma, depois solicitam reembolsos de outras formas (por exemplo, fazem pagamentos por cart\u00e3o de cr\u00e9dito, mas solicitam reembolsos em dinheiro ou por transfer\u00eancias banc\u00e1rias);<\/p>\n

      (ix) Utilizadores que fazem contribui\u00e7\u00f5es, seguidas de pedidos imediatos para transferir ou transferir os fundos para um terceiro ou empresa, sem prop\u00f3sitos conectados;<\/p>\n

      (x) Utilizadores que solicitam que as doa\u00e7\u00f5es sejam pagas em dinheiro ou transferidas para um terceiro ou empresa, sem prop\u00f3sitos conectados;<\/p>\n

      (xi) Integra\u00e7\u00e3o de utilizadores por membros da ISCM Foundation com base em informa\u00e7\u00f5es incompletas ou em contraven\u00e7\u00e3o das pol\u00edticas da ISCM Foundation;<\/p>\n

      (xii) Aceita\u00e7\u00e3o de incentivos por um membro da ISCM Foundation para violar as pol\u00edticas da ISCM Foundation;<\/p>\n

      (xiii) Utilizadores ligados a pa\u00edses e\/ou pessoas identificadas como n\u00e3o cooperantes por https:\/\/www.fatf-gafi.org e outras organiza\u00e7\u00f5es internacionais contra o branqueamento de capitais.<\/p>\n

      III. PASSOS PARA GARANTIR A CONFORMIDADE <\/strong><\/p>\n

        \n
      1. Conformidade com a Legisla\u00e7\u00e3o Aplic\u00e1vel: Os utilizadores devem, em todos os momentos, garantir que acedem e\/ou utilizam o portal da ISCM Foundation ISCMinvestments.com em conformidade com toda a legisla\u00e7\u00e3o aplic\u00e1vel. Os utilizadores que contribuem ou doam para as iniciativas da ISCM Foundation tamb\u00e9m devem garantir que nenhum fundo utilizado para contribuir ou doar para uma iniciativa tenha origem em qualquer atividade ilegal. Da mesma forma, a ISCM Foundation deve garantir que tais fundos doados n\u00e3o sejam utilizados para qualquer prop\u00f3sito ilegal. <\/li>\n
      2. Relatar Atividade Suspeita: Os utilizadores devem, e sem demora, relatar \u00e0s autoridades governamentais relevantes qualquer atividade suspeita ou sinal de alerta que possam encontrar ao aceder ou utilizar qualquer portal da ISCM Foundation.<\/li>\n<\/ol>\n

        IV. A\u00c7\u00c3O PELA ISCM FOUNDATION <\/strong><\/p>\n

        Ao receber conhecimento de transa\u00e7\u00f5es suspeitas ou qualquer viola\u00e7\u00e3o da legisla\u00e7\u00e3o aplic\u00e1vel ou desta pol\u00edtica, a ISCM Foundation pode tomar uma ou mais das seguintes medidas:<\/p>\n

          \n
        1. Investigar o incidente;<\/li>\n
        2. Relatar o incidente diretamente \u00e0 autoridade governamental apropriada;<\/li>\n
        3. Suspender ou impedir o utilizador de transa\u00e7\u00e3o(\u00f5es) de doa\u00e7\u00e3o;<\/li>\n
        4. Outros passos\/a\u00e7\u00f5es que a ISCM Foundation possa considerar apropriados.<\/li>\n<\/ol>\n

           <\/p>\n

          V. CONSEQU\u00caNCIAS DAS VIOLA\u00c7\u00d5ES DA POL\u00cdTICA AML<\/strong><\/p>\n

          Os utilizadores concordam que danos irrepar\u00e1veis ocorreriam \u00e0 ISCM Foundation se qualquer uma das disposi\u00e7\u00f5es desta Pol\u00edtica AML n\u00e3o for cumprida. Assim, os utilizadores concordam que a ISCM Foundation tem o direito de reclamar danos dos utilizadores por violar esta Pol\u00edtica AML, al\u00e9m de qualquer outro recurso a que tenham direito por lei ou equidade. <\/p>\n

          VI. SEM RESPONSABILIDADE <\/strong><\/p>\n

          Na medida permitida pela legisla\u00e7\u00e3o aplic\u00e1vel, a ISCM Foundation n\u00e3o ter\u00e1 responsabilidade em rela\u00e7\u00e3o a quaisquer transa\u00e7\u00f5es ilegais que ocorram no seu portal. A ISCM Foundation tamb\u00e9m n\u00e3o ser\u00e1 respons\u00e1vel por quaisquer consequ\u00eancias (monet\u00e1rias ou outras) sofridas pelos interessados de uma iniciativa de angaria\u00e7\u00e3o de fundos ou outros utilizadores se tomar medidas (a seu exclusivo crit\u00e9rio) de acordo com esta pol\u00edtica e a legisla\u00e7\u00e3o aplic\u00e1vel. <\/p>\n

          VII. CONFORMIDADE E COOPERA\u00c7\u00c3O <\/strong><\/p>\n

          Esta pol\u00edtica deve ser cumprida pelo utilizador al\u00e9m das leis locais aplic\u00e1veis aos utilizadores nas suas jurisdi\u00e7\u00f5es de origem. Os utilizadores concordam que, ao serem solicitados pela ISCM Foundation ou pelo seu advogado ou por quaisquer autoridades governamentais, cooperar\u00e3o plenamente com eles em qualquer inqu\u00e9rito formal ou informal, investiga\u00e7\u00e3o ou outros procedimentos. Neste sentido, os utilizadores concordam que fornecer\u00e3o prontamente todas as informa\u00e7\u00f5es ou documentos que possam possuir relevantes para o inqu\u00e9rito, investiga\u00e7\u00e3o ou a\u00e7\u00e3o ou procedimento legal sem qualquer obje\u00e7\u00e3o e a seus pr\u00f3prios custos. <\/p>\n

          VIII. MANUTEN\u00c7\u00c3O E DIVULGA\u00c7\u00c3O DE REGISTOS <\/strong><\/p>\n

          Para nos ajudar a cumprir a legisla\u00e7\u00e3o aplic\u00e1vel, podemos obter e registrar informa\u00e7\u00f5es dos utilizadores no nosso portal. Para uma lista detalhada das informa\u00e7\u00f5es recolhidas, visite https:\/\/www.ISCMInvestments.com para aceder \u00e0 nossa Pol\u00edtica de Privacidade. A ISCM Foundation reserva-se o direito de manter registos confirmando as doa\u00e7\u00f5es dos seus utilizadores e as transa\u00e7\u00f5es realizadas por eles pelo tempo que for necess\u00e1rio ao abrigo da legisla\u00e7\u00e3o aplic\u00e1vel. A ISCM Foundation tamb\u00e9m se reserva o direito de divulgar estas informa\u00e7\u00f5es \u00e0s autoridades governamentais em caso de qualquer inqu\u00e9rito, investiga\u00e7\u00e3o ou outros procedimentos iniciados por elas. <\/p>\n

          IX. BOA F\u00c9 <\/strong><\/p>\n

          Nenhuma pol\u00edtica, lei ou c\u00f3digo de conduta pode prever todas as situa\u00e7\u00f5es, e a ISCM Foundation confia na boa f\u00e9 dos seus utilizadores para relatar prontamente quaisquer preocupa\u00e7\u00f5es ou \u2018sinais de alerta\u2019 previstos por esta Pol\u00edtica AML \u00e0s autoridades governamentais. A ISCM Foundation presume que todas as informa\u00e7\u00f5es (incluindo documentos relacionados \u00e0 transa\u00e7\u00e3o dos seus utilizadores) s\u00e3o verdadeiras e precisas e os utilizadores representam o mesmo \u00e0 ISCM Foundation por meio da utiliza\u00e7\u00e3o dos servi\u00e7os da ISCM Foundation. <\/p>\n

          X. ALTERA\u00c7\u00c3O<\/strong><\/p>\n

          A ISCM Foundation reserva-se o direito de modificar e alterar esta Pol\u00edtica AML a qualquer momento. A ISCM Foundation n\u00e3o ser\u00e1 respons\u00e1vel perante quaisquer utilizadores ou terceiros por qualquer modifica\u00e7\u00e3o ou altera\u00e7\u00e3o. Recomenda-se aos utilizadores que revejam a Pol\u00edtica AML de tempos em tempos, para a vers\u00e3o mais atualizada. No caso de modifica\u00e7\u00e3o ou altera\u00e7\u00e3o da Pol\u00edtica AML, o uso continuado do portal da ISCM Foundation, ap\u00f3s aviso de altera\u00e7\u00f5es materiais, constituir\u00e1 aceita\u00e7\u00e3o dos termos modificados ou alterados. Se as modifica\u00e7\u00f5es ou altera\u00e7\u00f5es \u00e0 Pol\u00edtica AML n\u00e3o forem aceit\u00e1veis por qualquer utilizador transacionante, o \u00fanico recurso seria cessar o uso do portal da ISCM Foundation. <\/p>\n

          XI. LEI APLIC\u00c1VEL <\/strong><\/p>\n

          Qualquer disputa ou reclama\u00e7\u00e3o relacionada de qualquer forma com esta Pol\u00edtica AML est\u00e1 sujeita \u00e0 jurisdi\u00e7\u00e3o exclusiva dos tribunais em Amesterd\u00e3o, Pa\u00edses Baixos. As leis vigentes na B\u00e9lgica, sem considerar os princ\u00edpios de conflito de leis, reger\u00e3o esta Pol\u00edtica AML e qualquer disputa relacionada com\/surgida desta Pol\u00edtica AML, entre a ISCM Foundation e o utilizador em quest\u00e3o. <\/p>\n

          XII. SOBREVIV\u00caNCIA <\/strong><\/p>\n

          Esta Pol\u00edtica AML sobreviver\u00e1 \u00e0 rescis\u00e3o da rela\u00e7\u00e3o da ISCM Foundation com o utilizador em quest\u00e3o.<\/p>\n

          XIII. D\u00daVIDAS <\/strong><\/p>\n

          Caso tenha alguma d\u00favida ou necessite de assist\u00eancia em rela\u00e7\u00e3o a esta pol\u00edtica, por favor escreva-nos para info@ISCMfoundation.org.<\/p>\n

           <\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

          I. \u00c2MBITO E APLICABILIDADE A ISCM Foundation e as suas afiliadas e iniciativas, referidas como ISCM Foundation, est\u00e3o comprometidas em garantir que mant\u00eam pr\u00e1ticas empresariais \u00e9ticas, cumprem a legisla\u00e7\u00e3o aplic\u00e1vel e utilizam o seu pr\u00f3prio portal de angaria\u00e7\u00e3o de fundos, chamado https:\/\/www.ISCMinvestments.com, para evitar atividades de financiamento ilegais. Para alcan\u00e7ar este objetivo, prepar\u00e1mos esta Pol\u00edtica […]<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":0,"parent":0,"menu_order":0,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","template":"","meta":{"_et_pb_use_builder":"","_et_pb_old_content":"","_et_gb_content_width":"","footnotes":""},"class_list":["post-1701","page","type-page","status-publish","hentry"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.iscminvestments.com\/pt-pt\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/1701","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.iscminvestments.com\/pt-pt\/wp-json\/wp\/v2\/pages"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.iscminvestments.com\/pt-pt\/wp-json\/wp\/v2\/types\/page"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.iscminvestments.com\/pt-pt\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.iscminvestments.com\/pt-pt\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=1701"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/www.iscminvestments.com\/pt-pt\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/1701\/revisions"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.iscminvestments.com\/pt-pt\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=1701"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}