I. ÂMBITO E APLICABILIDADE
- A ISCM Foundation e as suas afiliadas e iniciativas, referidas como ISCM Foundation, estão comprometidas em garantir que mantêm práticas empresariais éticas, cumprem a legislação aplicável e utilizam o seu próprio portal de angariação de fundos, chamado https://www.ISCMinvestments.com, para evitar atividades de financiamento ilegais. Para alcançar este objetivo, preparámos esta Política de Prevenção de Branqueamento de Capitais (“Política AML”) e solicitamos que leia e siga atentamente a política. Esta política é adicional às suas obrigações ao abrigo das leis aplicáveis sobre a prevenção do branqueamento de capitais e não diminui de forma alguma essas obrigações. Instamos a que esteja ciente das suas obrigações ao abrigo de tais leis aplicáveis. A capacidade da ISCM Foundation de cumprir as suas obrigações ao abrigo da legislação aplicável depende da sua cooperação e procuramos a sua cooperação através desta política.
- Para garantir que não estamos envolvidos em quaisquer transações que sejam conhecidas ou suspeitas de serem meios de branqueamento de capitais, se for notada qualquer atividade suspeita, os utilizadores do portal ISCMinvestments.com são instados a contactar prontamente as autoridades governamentais para facilitar qualquer ação que possa ser necessária.
- Esta política de branqueamento de capitais aplica-se a todas as pessoas que utilizam e acedem a qualquer portal da ISCM Foundation. Isto inclui todos os doadores, contribuintes, promotores de campanhas e pessoas que visitam o nosso portal. Todas estas pessoas são coletivamente referidas como “Utilizadores” ou “utilizadores”.
II. O QUE CONSTITUI BRANQUEAMENTO DE CAPITAIS E TRANSAÇÕES SUSPEITAS
- “Branqueamento de capitais” é amplamente entendido como qualquer ato ou tentativa (direta ou indiretamente e mesmo por associação em uma etapa de uma série de transações) de ocultar ou disfarçar a origem e propriedade de proventos obtidos ilegalmente, de forma que pareçam ter origem em fontes legítimas; evitando assim a acusação, condenação e confisco de tais proventos. Organizações terroristas, evasores fiscais, contrabandistas, pessoas envolvidas em suborno ou quaisquer pessoas que recebam dinheiro para atividades ilegais e/ou através de meios ilegais podem lavar dinheiro.
- Reconhecer transações envolvendo branqueamento de capitais requer consciência de possíveis atividades suspeitas, que podem surgir a qualquer momento. Abaixo está uma lista indicativa de ações das quais as pessoas associadas à ISCM Foundation devem ter cuidado. Esta lista não é exaustiva, pois nem todas as circunstâncias são previsíveis. No entanto, independentemente de aparecerem juntas ou individualmente, esteja ciente das seguintes situações que podem ser indicações de atividade de branqueamento de capitais:
(i) Utilizadores que estão relutantes em fornecer informações completas, ou aqueles que fornecem informações incompletas, falsas ou suspeitas e/ou não estão dispostos a cumprir os requisitos de identificação da ISCM Foundation;
(ii) Utilizadores que aparecem como agentes ou representantes de outros indivíduos ou organizações, mas se recusam a fornecer informações completas sobre tais indivíduos ou organizações;
(iii) Qualquer pessoa, incluindo um membro da ISCM Foundation ou de suas afiliadas e iniciativas, que esteja preocupada ou procure evitar quaisquer requisitos de reporte ou se recuse a manter os registos exigidos;
(iv) Pagamentos feitos apenas em dinheiro ou equivalentes a dinheiro (como ordens de pagamento, cheques de viagem, moedas da internet ou cartões de dinheiro pré-pagos);
(v) Doações de grandes quantias que parecem estar fora de lugar ou inconsistentes com os padrões normais de doação, na ausência de qualquer requisito legítimo para tal doação;
(vi) Pedidos para que os pagamentos sejam feitos em países não relacionados ou a terceiros;
(vii) Múltiplos pagamentos parciais de várias partes em nome de um único utilizador e/ou múltiplos pagamentos parciais de várias localizações;
(viii) Utilizadores que fazem pagamentos de uma forma, depois solicitam reembolsos de outras formas (por exemplo, fazem pagamentos por cartão de crédito, mas solicitam reembolsos em dinheiro ou por transferências bancárias);
(ix) Utilizadores que fazem contribuições, seguidas de pedidos imediatos para transferir ou transferir os fundos para um terceiro ou empresa, sem propósitos conectados;
(x) Utilizadores que solicitam que as doações sejam pagas em dinheiro ou transferidas para um terceiro ou empresa, sem propósitos conectados;
(xi) Integração de utilizadores por membros da ISCM Foundation com base em informações incompletas ou em contravenção das políticas da ISCM Foundation;
(xii) Aceitação de incentivos por um membro da ISCM Foundation para violar as políticas da ISCM Foundation;
(xiii) Utilizadores ligados a países e/ou pessoas identificadas como não cooperantes por https://www.fatf-gafi.org e outras organizações internacionais contra o branqueamento de capitais.
III. PASSOS PARA GARANTIR A CONFORMIDADE
- Conformidade com a Legislação Aplicável: Os utilizadores devem, em todos os momentos, garantir que acedem e/ou utilizam o portal da ISCM Foundation ISCMinvestments.com em conformidade com toda a legislação aplicável. Os utilizadores que contribuem ou doam para as iniciativas da ISCM Foundation também devem garantir que nenhum fundo utilizado para contribuir ou doar para uma iniciativa tenha origem em qualquer atividade ilegal. Da mesma forma, a ISCM Foundation deve garantir que tais fundos doados não sejam utilizados para qualquer propósito ilegal.
- Relatar Atividade Suspeita: Os utilizadores devem, e sem demora, relatar às autoridades governamentais relevantes qualquer atividade suspeita ou sinal de alerta que possam encontrar ao aceder ou utilizar qualquer portal da ISCM Foundation.
IV. AÇÃO PELA ISCM FOUNDATION
Ao receber conhecimento de transações suspeitas ou qualquer violação da legislação aplicável ou desta política, a ISCM Foundation pode tomar uma ou mais das seguintes medidas:
- Investigar o incidente;
- Relatar o incidente diretamente à autoridade governamental apropriada;
- Suspender ou impedir o utilizador de transação(ões) de doação;
- Outros passos/ações que a ISCM Foundation possa considerar apropriados.
V. CONSEQUÊNCIAS DAS VIOLAÇÕES DA POLÍTICA AML
Os utilizadores concordam que danos irreparáveis ocorreriam à ISCM Foundation se qualquer uma das disposições desta Política AML não for cumprida. Assim, os utilizadores concordam que a ISCM Foundation tem o direito de reclamar danos dos utilizadores por violar esta Política AML, além de qualquer outro recurso a que tenham direito por lei ou equidade.
VI. SEM RESPONSABILIDADE
Na medida permitida pela legislação aplicável, a ISCM Foundation não terá responsabilidade em relação a quaisquer transações ilegais que ocorram no seu portal. A ISCM Foundation também não será responsável por quaisquer consequências (monetárias ou outras) sofridas pelos interessados de uma iniciativa de angariação de fundos ou outros utilizadores se tomar medidas (a seu exclusivo critério) de acordo com esta política e a legislação aplicável.
VII. CONFORMIDADE E COOPERAÇÃO
Esta política deve ser cumprida pelo utilizador além das leis locais aplicáveis aos utilizadores nas suas jurisdições de origem. Os utilizadores concordam que, ao serem solicitados pela ISCM Foundation ou pelo seu advogado ou por quaisquer autoridades governamentais, cooperarão plenamente com eles em qualquer inquérito formal ou informal, investigação ou outros procedimentos. Neste sentido, os utilizadores concordam que fornecerão prontamente todas as informações ou documentos que possam possuir relevantes para o inquérito, investigação ou ação ou procedimento legal sem qualquer objeção e a seus próprios custos.
VIII. MANUTENÇÃO E DIVULGAÇÃO DE REGISTOS
Para nos ajudar a cumprir a legislação aplicável, podemos obter e registrar informações dos utilizadores no nosso portal. Para uma lista detalhada das informações recolhidas, visite https://www.ISCMInvestments.com para aceder à nossa Política de Privacidade. A ISCM Foundation reserva-se o direito de manter registos confirmando as doações dos seus utilizadores e as transações realizadas por eles pelo tempo que for necessário ao abrigo da legislação aplicável. A ISCM Foundation também se reserva o direito de divulgar estas informações às autoridades governamentais em caso de qualquer inquérito, investigação ou outros procedimentos iniciados por elas.
IX. BOA FÉ
Nenhuma política, lei ou código de conduta pode prever todas as situações, e a ISCM Foundation confia na boa fé dos seus utilizadores para relatar prontamente quaisquer preocupações ou ‘sinais de alerta’ previstos por esta Política AML às autoridades governamentais. A ISCM Foundation presume que todas as informações (incluindo documentos relacionados à transação dos seus utilizadores) são verdadeiras e precisas e os utilizadores representam o mesmo à ISCM Foundation por meio da utilização dos serviços da ISCM Foundation.
X. ALTERAÇÃO
A ISCM Foundation reserva-se o direito de modificar e alterar esta Política AML a qualquer momento. A ISCM Foundation não será responsável perante quaisquer utilizadores ou terceiros por qualquer modificação ou alteração. Recomenda-se aos utilizadores que revejam a Política AML de tempos em tempos, para a versão mais atualizada. No caso de modificação ou alteração da Política AML, o uso continuado do portal da ISCM Foundation, após aviso de alterações materiais, constituirá aceitação dos termos modificados ou alterados. Se as modificações ou alterações à Política AML não forem aceitáveis por qualquer utilizador transacionante, o único recurso seria cessar o uso do portal da ISCM Foundation.
XI. LEI APLICÁVEL
Qualquer disputa ou reclamação relacionada de qualquer forma com esta Política AML está sujeita à jurisdição exclusiva dos tribunais em Amesterdão, Países Baixos. As leis vigentes na Bélgica, sem considerar os princípios de conflito de leis, regerão esta Política AML e qualquer disputa relacionada com/surgida desta Política AML, entre a ISCM Foundation e o utilizador em questão.
XII. SOBREVIVÊNCIA
Esta Política AML sobreviverá à rescisão da relação da ISCM Foundation com o utilizador em questão.
XIII. DÚVIDAS
Caso tenha alguma dúvida ou necessite de assistência em relação a esta política, por favor escreva-nos para info@ISCMfoundation.org.
