I. REIKWIJDTE EN TOEPASBAARHEID
- ISCM Foundation en haar gelieerde ondernemingen en initiatieven, hierna te noemen ISCM Foundation, zetten zich in om ethische zakelijke praktijken te waarborgen, te voldoen aan de toepasselijke wetgeving en gebruik te maken van haar eigen fondsenwerving websiteportaal genaamd https://www.ISCMinvestments.com om illegale financieringsactiviteiten te voorkomen. Om dit doel te bereiken, hebben we dit Anti-witwasbeleid (“AML-beleid”) opgesteld en verzoeken we u dit beleid zorgvuldig te lezen en na te leven. Dit beleid is een aanvulling op uw verplichtingen onder de toepasselijke wetgeving inzake de preventie van witwassen en doet op geen enkele wijze afbreuk aan die verplichtingen. Wij dringen er bij u op aan dat u zich bewust bent van uw verplichtingen onder dergelijke toepasselijke wetgeving. Het vermogen van ISCM Foundation om aan haar verplichtingen onder de toepasselijke wetgeving te voldoen, is afhankelijk van uw medewerking en wij vragen via dit beleid om uw medewerking.
- Om ervoor te zorgen dat we niet betrokken raken bij transacties waarvan bekend is of vermoed wordt dat ze een middel zijn om geld wit te wassen, worden gebruikers van het portaal ISCMinvestments.com dringend verzocht om, indien er verdachte activiteiten worden opgemerkt, onmiddellijk contact op te nemen met de overheidsinstanties om eventuele noodzakelijke acties te faciliteren.
- Dit anti-witwasbeleid is van toepassing op alle personen die gebruik maken van en toegang hebben tot elk portaal van ISCM Foundation. Dit omvat alle donateurs, bijdragers, campagnevoerders en personen die ons portaal bezoeken. Al deze personen worden gezamenlijk aangeduid als “Gebruikers” of “gebruikers”.
II. WAT WORDT VERSTAAN ONDER WITWASSEN EN VERDACHTE TRANSACTIES
- “Witwassen” wordt over het algemeen begrepen als elke handeling of poging (direct of indirect en zelfs door associatie in één stap van een reeks transacties) om de herkomst en eigendom van illegaal verkregen opbrengsten te verbergen of te verhullen, zodat het lijkt alsof deze afkomstig zijn uit legitieme bronnen; om zo vervolging, veroordeling en confiscatie van dergelijke opbrengsten te voorkomen. Terroristische organisaties, belastingontduikers, smokkelaars, personen betrokken bij omkoping of personen die geld ontvangen voor illegale activiteiten en/of via illegale middelen kunnen geld witwassen.
- Het herkennen van transacties waarbij witwassen betrokken is, vereist bewustzijn van mogelijke verdachte activiteiten, die op elk moment kunnen ontstaan. Hieronder volgt een indicatieve lijst van acties waar personen die geassocieerd zijn met ISCM Foundation voorzichtig mee moeten zijn. Deze lijst is niet uitputtend, aangezien niet elke omstandigheid te voorzien is. Wees echter, ongeacht of ze samen of afzonderlijk voorkomen, alert op de volgende situaties die kunnen wijzen op witwasactiviteiten:
(i) Gebruikers die terughoudend zijn om volledige informatie te verstrekken, of die onvolledige, valse of verdachte informatie verstrekken en/of niet bereid zijn om te voldoen aan de identificatievereisten van ISCM Foundation;
(ii) Gebruikers die optreden als agenten of vertegenwoordigers voor andere individuen of organisaties, maar weigeren volledige informatie over deze individuen of organisaties te verstrekken;
(iii) Elke persoon, inclusief een lid van ISCM Foundation of van haar gelieerde ondernemingen en initiatieven, die bezorgd is over of probeert te vermijden aan rapportagevereisten te voldoen of weigert vereiste gegevens bij te houden;
(iv) Betalingen die alleen in contanten of contante equivalenten worden gedaan (zoals postwissels, reischeques, internetvaluta’s of prepaid cashcards);
(v) Donaties van grote bedragen die misplaatst lijken of inconsistent zijn met normale donatiepatronen, bij afwezigheid van een legitieme reden voor een dergelijke donatie;
(vi) Verzoeken om betalingen te doen in niet-gerelateerde landen of aan derden;
(vii) Meerdere gedeeltelijke betalingen van verschillende partijen namens één gebruiker en/of meerdere gedeeltelijke betalingen van verschillende locaties;
(viii) Gebruikers die betalingen doen in één vorm, en vervolgens om terugbetalingen vragen in andere vormen (bijvoorbeeld betalingen doen met creditcard, maar terugbetalingen vragen in contanten of via overschrijvingen);
(ix) Gebruikers die bijdragen leveren, gevolgd door onmiddellijke verzoeken om de gelden over te maken of over te dragen aan een derde partij of bedrijf, zonder gerelateerde doeleinden;
(x) Gebruikers die verzoeken om donaties contant te betalen of over te maken naar een derde partij of bedrijf, zonder gerelateerde doeleinden;
(xi) Onboarding van gebruikers door ISCM Foundation-leden op basis van onvolledige informatie of in strijd met het beleid van ISCM Foundation;
(xii) Acceptatie van stimulansen door een ISCM Foundation-lid voor het schenden van het beleid van ISCM Foundation;
(xiii) Gebruikers die verbonden zijn met landen en/of personen die door https://www.fatf-gafi.org en andere internationale organisaties tegen witwassen als niet-coöperatief zijn geïdentificeerd.
III. STAPPEN OM NALEVING TE VERZEKEREN
- Naleving van Toepasselijke Wetgeving: Gebruikers moeten te allen tijde ervoor zorgen dat zij toegang hebben tot en/of gebruik maken van het portaal van ISCM Foundation ISCMinvestments.com in overeenstemming met alle toepasselijke wetgeving. Gebruikers die bijdragen of doneren aan initiatieven van ISCM Foundation moeten ook verzekeren dat geen fondsen die gebruikt worden om bij te dragen of te doneren aan een initiatief afkomstig zijn van enige onwettige activiteit. Evenzo moet ISCM Foundation ervoor zorgen dat dergelijke gedoneerde fondsen niet worden gebruikt voor illegale doeleinden.
- Melden van Verdachte Activiteiten: Gebruikers moeten, en zonder vertraging, aan de relevante overheidsinstanties elke verdachte activiteit of rode vlag melden die zij mogelijk tegenkomen bij het toegang krijgen tot of gebruiken van enig portaal van ISCM Foundation.
IV. ACTIE DOOR ISCM FOUNDATION
Bij het verkrijgen van kennis over verdachte transacties of enige schending van de toepasselijke wetgeving of dit beleid, kan ISCM Foundation een of meer van de volgende stappen ondernemen:
- Onderzoek doen naar het incident;
- Het incident direct melden aan de bevoegde overheidsinstantie;
- De gebruiker schorsen of verhinderen van donatie transactie(s);
- Andere stappen/acties die ISCM Foundation passend acht.
V. GEVOLGEN VAN SCHENDINGEN VAN HET AML-BELEID
Gebruikers gaan ermee akkoord dat er onherstelbare schade zou ontstaan voor ISCM Foundation als een van de bepalingen van dit AML-beleid niet wordt nageleefd. Dienovereenkomstig gaan gebruikers ermee akkoord dat ISCM Foundation het recht heeft om schadevergoeding te eisen van gebruikers voor het schenden van dit AML-beleid, naast elk ander rechtsmiddel waarop zij recht hebben volgens de wet of billijkheid.
VI. GEEN AANSPRAKELIJKHEID
Voor zover toegestaan onder de toepasselijke wetgeving, zal ISCM Foundation geen aansprakelijkheid hebben met betrekking tot illegale transacties die op haar portaal plaatsvinden. ISCM Foundation zal ook niet aansprakelijk zijn voor enige gevolgen (monetair of anderszins) die de belanghebbenden van een fondsenwervingsinitiatief of andere gebruikers ondervinden als zij actie onderneemt (naar eigen goeddunken) op grond van dit beleid en de toepasselijke wetgeving.
VII. NALEVING EN SAMENWERKING
Dit beleid moet door de gebruiker worden nageleefd naast de lokale wetten die van toepassing zijn op de gebruikers in hun thuisrechtsgebieden. Gebruikers gaan ermee akkoord dat zij, op verzoek van ISCM Foundation of haar juridisch adviseurs of overheidsinstanties, volledig zullen samenwerken bij elk formeel of informeel onderzoek of andere procedures. In dit verband stemmen gebruikers ermee in dat zij onmiddellijk alle informatie of documenten die zij mogelijk bezitten en die relevant zijn voor het onderzoek, de juridische actie of procedure, zonder enig bezwaar en op eigen kosten zullen verstrekken.
VIII. BIJHOUDEN EN OPENBAARMAKING VAN GEGEVENS
Om ons te helpen aan de toepasselijke wetgeving te voldoen, kunnen we gebruikersinformatie verkrijgen en vastleggen op ons portaal. Voor een gedetailleerde lijst van verzamelde informatie kunt u https://www.ISCMInvestments.com bezoeken om toegang te krijgen tot ons Privacybeleid. ISCM Foundation behoudt zich hierbij het recht voor om gegevens bij te houden die de donaties van haar gebruikers en de door hen uitgevoerde transacties bevestigen, zolang als vereist kan zijn onder de toepasselijke wetgeving. ISCM Foundation behoudt zich ook het recht voor om deze informatie openbaar te maken aan overheidsinstanties in geval van enig onderzoek of andere procedures die door hen worden geïnitieerd.
IX. GOEDE TROUW
Geen enkel beleid, wet of gedragscode kan elke situatie voorzien, en ISCM Foundation vertrouwt op de goede trouw van haar gebruikers om onmiddellijk eventuele zorgen of ‘rode vlaggen’ die door dit AML-beleid worden voorzien, te melden aan overheidsinstanties. ISCM Foundation gaat ervan uit dat alle informatie (inclusief documenten met betrekking tot de transactie van haar gebruikers) waar en nauwkeurig is en de gebruikers vertegenwoordigen dit aan ISCM Foundation door gebruik te maken van de diensten van ISCM Foundation.
X. WIJZIGING
ISCM Foundation behoudt zich het recht voor om dit AML-beleid op elk moment te wijzigen en aan te passen. ISCM Foundation is niet aansprakelijk jegens gebruikers of derden voor enige wijziging of aanpassing. Gebruikers wordt aangeraden het AML-beleid van tijd tot tijd te bekijken voor de meest actuele versie. In het geval van wijziging of aanpassing van het AML-beleid, zal voortgezet gebruik van het ISCM Foundation-portaal, na kennisgeving van materiële wijzigingen, gelden als aanvaarding van de gewijzigde of aangepaste voorwaarden. Als de wijzigingen of aanpassingen van het AML-beleid niet aanvaardbaar zijn voor transacterende gebruikers, is het enige rechtsmiddel het staken van het gebruik van het ISCM Foundation-portaal.
XI. TOEPASSELIJK RECHT
Elk geschil of elke claim met betrekking tot dit AML-beleid valt onder de exclusieve jurisdictie van de rechtbanken in Amsterdam, Nederland. De wetten die gelden in België, zonder rekening te houden met principes van conflicterende wetgeving, zullen dit AML-beleid en elk geschil gerelateerd aan/voortvloeiend uit dit AML-beleid, tussen ISCM Foundation en de betreffende gebruiker, beheersen.
XII. VOORTBESTAAN
Dit AML-beleid zal voortbestaan na beëindiging van de relatie van ISCM Foundation met de betreffende gebruiker.
XIII. VRAGEN
Mocht u vragen hebben of hulp nodig hebben met betrekking tot dit beleid, schrijf ons dan op info@ISCMfoundation.org van haar gebruikers) waar en nauwkeurig is en de gebruikers vertegenwoordigen dit aan ISCM Foundation door gebruik te maken van de diensten van ISCM Foundation.
