{"id":1060,"date":"2025-08-28T07:47:31","date_gmt":"2025-08-28T07:47:31","guid":{"rendered":"https:\/\/www.iscminvestments.com\/politica-de-aml\/"},"modified":"2025-08-28T07:47:31","modified_gmt":"2025-08-28T07:47:31","slug":"politica-de-aml","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/www.iscminvestments.com\/es\/politica-de-aml\/","title":{"rendered":"Pol\u00edtica de AML"},"content":{"rendered":"

I. ALCANCE Y APLICABILIDAD<\/strong><\/p>\n

    \n
  1. ISCM Foundation y sus filiales e iniciativas, en adelante ISCM Foundation, se comprometen a garantizar el mantenimiento de pr\u00e1cticas empresariales \u00e9ticas, el cumplimiento de la legislaci\u00f3n aplicable y el uso de su propio portal web de recaudaci\u00f3n de fondos, denominado https:\/\/www.ISCMinvestments.com, para evitar actividades de financiaci\u00f3n ilegales. Para lograr este objetivo, hemos elaborado esta Pol\u00edtica de Lucha contra el Blanqueo de Capitales (\u00abPol\u00edtica de AML\u00bb) y le rogamos que la lea y la cumpla atentamente. Esta pol\u00edtica complementa sus obligaciones en virtud de las leyes aplicables sobre la prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales y no menoscaba en modo alguno dichas obligaciones. Le instamos a que sea consciente de sus obligaciones en virtud de dichas leyes aplicables. La capacidad de ISCM Foundation para cumplir sus obligaciones en virtud de la legislaci\u00f3n aplicable depende de su cooperaci\u00f3n, y solicitamos su cooperaci\u00f3n a trav\u00e9s de esta pol\u00edtica. <\/li>\n
  2. Para garantizar que no estamos involucrados en ninguna transacci\u00f3n que se sepa o se sospeche que es un medio para blanquear dinero, si se observa alguna actividad sospechosa, se insta a los usuarios del portal ISCMinvestments.com a que se pongan en contacto con las autoridades gubernamentales sin demora para facilitar cualquier acci\u00f3n que pueda ser necesaria.<\/li>\n
  3. Esta pol\u00edtica de blanqueo de capitales se aplica a todas las personas que utilicen y accedan a cualquier portal de ISCM Foundation. Esto incluye a todos los donantes, contribuyentes, promotores y personas que visiten nuestro portal. Todas estas personas se denominan colectivamente \u00abUsuarios\u00bb o \u00abusuarios\u00bb. <\/li>\n<\/ol>\n

     <\/p>\n

    II. QU\u00c9 CONSTITUYE EL BLANQUEO DE CAPITALES Y LAS TRANSACCIONES SOSPECHOSAS <\/strong><\/p>\n

      \n
    1. Se entiende por \u00abblanqueo de capitales\u00bb cualquier acto o intento (directa o indirectamente, e incluso por asociaci\u00f3n en una etapa de una serie de transacciones) de ocultar o disfrazar el origen y la propiedad de los ingresos obtenidos ilegalmente, de tal manera que parezca que proceden de fuentes leg\u00edtimas, evitando as\u00ed el enjuiciamiento, la condena y el decomiso de dichos ingresos. Las organizaciones terroristas, los evasores de impuestos, los contrabandistas, las personas implicadas en sobornos o cualquier persona que reciba dinero por actividades ilegales y\/o por medios ilegales pueden blanquear dinero. <\/li>\n
    2. El reconocimiento de las transacciones que implican blanqueo de capitales requiere el conocimiento de posibles actividades sospechosas, que pueden surgir en cualquier momento. A continuaci\u00f3n, se presenta una lista indicativa de acciones de las que deben cuidarse las personas asociadas a ISCM Foundation. Esta lista no es exhaustiva, ya que no todas las circunstancias son previsibles. Sin embargo, independientemente de que aparezcan juntas o individualmente, tenga en cuenta las siguientes situaciones que pueden ser indicios de actividad de blanqueo de capitales: <\/li>\n<\/ol>\n

      (i) Usuarios que se muestran reacios a proporcionar informaci\u00f3n completa, o aquellos que proporcionan informaci\u00f3n incompleta, falsa o sospechosa y\/o no est\u00e1n dispuestos a cumplir con los requisitos de identificaci\u00f3n de ISCM Foundation;<\/p>\n

      (ii) Usuarios que aparecen como agentes o representantes de otros individuos u organizaciones, pero se niegan a proporcionar informaci\u00f3n completa sobre dichos individuos u organizaciones;<\/p>\n

      (iii) Cualquier persona, incluido un miembro de ISCM Foundation o de sus filiales e iniciativas, que est\u00e9 preocupada por evitar cualquier requisito de informaci\u00f3n o se niegue a mantener los registros requeridos;<\/p>\n

      (iv) Pagos realizados \u00fanicamente en efectivo o equivalentes de efectivo (como giros postales, cheques de viajero, monedas de Internet o tarjetas de efectivo prepagadas);<\/p>\n

      (v) Donaciones de grandes cantidades que parecen estar fuera de lugar o ser incoherentes con los patrones de donaci\u00f3n normales, en ausencia de cualquier requisito leg\u00edtimo para dicha donaci\u00f3n;<\/p>\n

      (vi) Solicitudes de que los pagos se realicen en pa\u00edses no relacionados o a terceros;<\/p>\n

      (vii) M\u00faltiples pagos parciales de varias partes en nombre de un solo usuario y\/o m\u00faltiples pagos parciales de varias ubicaciones;<\/p>\n

      (viii) Usuarios que realizan pagos en una forma, y luego solicitan reembolsos en otras formas (por ejemplo, realizar pagos con tarjeta de cr\u00e9dito, pero solicitar reembolsos en efectivo o mediante transferencias bancarias);<\/p>\n

      (ix) Usuarios que realizan contribuciones, seguidas de solicitudes inmediatas para transferir o transferir los fondos a un tercero o empresa, sin fines relacionados;<\/p>\n

      (x) Usuarios que solicitan que las donaciones se paguen en efectivo o se transfieran a un tercero o empresa, sin fines relacionados;<\/p>\n

      (xi) Incorporaci\u00f3n de usuarios por parte de miembros de ISCM Foundation sobre la base de informaci\u00f3n incompleta o en contravenci\u00f3n de las pol\u00edticas de ISCM Foundation;<\/p>\n

      (xii) Aceptaci\u00f3n de incentivos por parte de un miembro de ISCM Foundation por incumplimiento de las pol\u00edticas de ISCM Foundation;<\/p>\n

      (xiii) Usuarios conectados a pa\u00edses y\/o personas identificadas como no cooperativas por https:\/\/www.fatf-gafi.org y otras organizaciones internacionales contra el blanqueo de capitales.<\/p>\n

      III. MEDIDAS PARA GARANTIZAR EL CUMPLIMIENTO <\/strong><\/p>\n

        \n
      1. Cumplimiento de la legislaci\u00f3n aplicable: Los usuarios deben, en todo momento, asegurarse de que acceden y\/o utilizan el portal ISCMinvestments.com de ISCM Foundation de conformidad con toda la legislaci\u00f3n aplicable. Los usuarios que contribuyen o donan a las iniciativas de ISCM Foundation tambi\u00e9n deben asegurarse de que ning\u00fan fondo utilizado para contribuir o donar a una iniciativa proceda de ninguna actividad il\u00edcita. Del mismo modo, ISCM Foundation debe asegurarse de que dichos fondos donados se utilizan para fines ilegales. <\/li>\n
      2. Notificaci\u00f3n de actividades sospechosas: Los usuarios deben, y sin demora, informar a las autoridades gubernamentales pertinentes de cualquier actividad sospechosa o se\u00f1al de alerta que puedan encontrar al acceder o utilizar cualquier portal de ISCM Foundation.<\/li>\n<\/ol>\n

        IV. ACCI\u00d3N POR PARTE DE ISCM FOUNDATION <\/strong><\/p>\n

        Al recibir conocimiento de transacciones sospechosas o de cualquier incumplimiento de la legislaci\u00f3n aplicable o de esta pol\u00edtica, ISCM Foundation puede tomar una o m\u00e1s de las siguientes medidas:<\/p>\n

          \n
        1. Investigar el incidente;<\/li>\n
        2. Informar del incidente directamente a la autoridad gubernamental competente;<\/li>\n
        3. Suspender o impedir que el usuario realice transacciones de donaci\u00f3n;<\/li>\n
        4. Otras medidas\/acciones que ISCM Foundation pueda considerar apropiadas.<\/li>\n<\/ol>\n

           <\/p>\n

          V. CONSECUENCIAS DE LAS VIOLACIONES DE LA POL\u00cdTICA DE AML<\/strong><\/p>\n

          Los usuarios aceptan que se producir\u00edan da\u00f1os irreparables a ISCM Foundation si no se cumpliera alguna de las disposiciones de esta Pol\u00edtica de AML. En consecuencia, los usuarios aceptan que ISCM Foundation tiene derecho a reclamar da\u00f1os y perjuicios a los usuarios por violar esta Pol\u00edtica de AML, adem\u00e1s de cualquier otro recurso al que tengan derecho por ley o en equidad. <\/p>\n

          VI. EXENCI\u00d3N DE RESPONSABILIDAD <\/strong><\/p>\n

          En la medida en que lo permita la legislaci\u00f3n aplicable, ISCM Foundation no tendr\u00e1 ninguna responsabilidad con respecto a las transacciones ilegales que tengan lugar en su portal. ISCM Foundation tampoco ser\u00e1 responsable de ninguna consecuencia (monetaria o de otro tipo) sufrida por las partes interesadas de una iniciativa de recaudaci\u00f3n de fondos u otros usuarios si toma medidas (a su entera discreci\u00f3n) de conformidad con esta pol\u00edtica y la legislaci\u00f3n aplicable. <\/p>\n

          VII. CUMPLIMIENTO Y COOPERACI\u00d3N <\/strong><\/p>\n

          Esta pol\u00edtica debe ser cumplida por el usuario, adem\u00e1s de las leyes locales aplicables a los usuarios en sus jurisdicciones de origen. Los usuarios aceptan que, a petici\u00f3n de ISCM Foundation o de su asesor legal o de cualquier autoridad gubernamental, cooperar\u00e1n plenamente con ellos en cualquier investigaci\u00f3n formal o informal, indagaci\u00f3n u otro procedimiento. En este sentido, los usuarios aceptan que proporcionar\u00e1n sin demora toda la informaci\u00f3n o los documentos que puedan poseer en relaci\u00f3n con la indagaci\u00f3n, la investigaci\u00f3n o la acci\u00f3n o el procedimiento legal sin ninguna objeci\u00f3n y a su propio costo. <\/p>\n

          VIII. MANTENIMIENTO Y DIVULGACI\u00d3N DE REGISTROS <\/strong><\/p>\n

          Para ayudarnos a cumplir con la legislaci\u00f3n aplicable, podemos obtener y registrar informaci\u00f3n del usuario en nuestro portal. Para obtener una lista detallada de la informaci\u00f3n recopilada, visite https:\/\/www.ISCMInvestments.com para acceder a nuestra Pol\u00edtica de Privacidad. ISCM Foundation se reserva el derecho de mantener registros que confirmen las donaciones de sus usuarios y las transacciones realizadas por ellos durante el tiempo que sea necesario en virtud de la legislaci\u00f3n aplicable. ISCM Foundation tambi\u00e9n se reserva el derecho de revelar esta informaci\u00f3n a las autoridades gubernamentales en caso de cualquier indagaci\u00f3n, investigaci\u00f3n u otro procedimiento iniciado por ellas. <\/p>\n

          IX. BUENA FE <\/strong><\/p>\n

          Ninguna pol\u00edtica, ley o c\u00f3digo de conducta puede prever todas las situaciones, e ISCM Foundation conf\u00eda en la buena fe de sus usuarios para informar sin demora a las autoridades gubernamentales de cualquier preocupaci\u00f3n o \u00abse\u00f1al de alerta\u00bb contemplada en esta Pol\u00edtica de AML. ISCM Foundation presume que toda la informaci\u00f3n (incluidos los documentos relativos a la transacci\u00f3n de sus usuarios) es verdadera y precisa, y los usuarios representan lo mismo a ISCM Foundation en virtud del uso de los servicios de ISCM Foundation. <\/p>\n

          X. MODIFICACI\u00d3N<\/strong><\/p>\n

          ISCM Foundation se reserva el derecho de modificar y enmendar esta Pol\u00edtica de AML en cualquier momento. ISCM Foundation no ser\u00e1 responsable ante ning\u00fan usuario o tercero por ninguna modificaci\u00f3n o enmienda. Se recomienda a los usuarios que revisen la Pol\u00edtica de AML de vez en cuando, para obtener la versi\u00f3n m\u00e1s actualizada. En caso de modificaci\u00f3n o enmienda de la Pol\u00edtica de AML, el uso continuado del portal de ISCM Foundation, tras la notificaci\u00f3n de cambios materiales, constituir\u00e1 la aceptaci\u00f3n de los t\u00e9rminos modificados o enmendados. Si las modificaciones o enmiendas a la Pol\u00edtica de AML no son aceptables para ning\u00fan usuario que realice transacciones, el \u00fanico recurso ser\u00eda cesar el uso del portal de ISCM Foundation. <\/p>\n

          XI. LEY APLICABLE <\/strong><\/p>\n

          Cualquier disputa o reclamaci\u00f3n relacionada de alguna manera con esta Pol\u00edtica de AML est\u00e1 sujeta a la jurisdicci\u00f3n exclusiva de los tribunales de \u00c1msterdam, Pa\u00edses Bajos. Las leyes vigentes en B\u00e9lgica, sin tener en cuenta los principios de conflicto de leyes, regir\u00e1n esta Pol\u00edtica de AML y cualquier disputa relacionada con\/que surja de esta Pol\u00edtica de AML, entre ISCM Foundation y el usuario en cuesti\u00f3n. <\/p>\n

          XII. SUPERVIVENCIA <\/strong><\/p>\n

          Esta Pol\u00edtica de AML sobrevivir\u00e1 a la terminaci\u00f3n de la relaci\u00f3n de ISCM Foundation con el usuario en cuesti\u00f3n.<\/p>\n

          XIII. CONSULTAS <\/strong><\/p>\n

          Si tiene alguna pregunta o necesita ayuda en relaci\u00f3n con esta pol\u00edtica, escr\u00edbanos a info@ISCMfoundation.org de sus usuarios) es verdadera y precisa y los usuarios representan lo mismo a ISCM Foundation en virtud del uso de los servicios de ISCM Foundation.<\/p>\n

           <\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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