I. ALCANCE Y APLICABILIDAD
- ISCM Foundation y sus filiales e iniciativas, en adelante ISCM Foundation, se comprometen a garantizar el mantenimiento de prácticas empresariales éticas, el cumplimiento de la legislación aplicable y el uso de su propio portal web de recaudación de fondos, denominado https://www.ISCMinvestments.com, para evitar actividades de financiación ilegales. Para lograr este objetivo, hemos elaborado esta Política de Lucha contra el Blanqueo de Capitales («Política de AML») y le rogamos que la lea y la cumpla atentamente. Esta política complementa sus obligaciones en virtud de las leyes aplicables sobre la prevención del blanqueo de capitales y no menoscaba en modo alguno dichas obligaciones. Le instamos a que sea consciente de sus obligaciones en virtud de dichas leyes aplicables. La capacidad de ISCM Foundation para cumplir sus obligaciones en virtud de la legislación aplicable depende de su cooperación, y solicitamos su cooperación a través de esta política.
- Para garantizar que no estamos involucrados en ninguna transacción que se sepa o se sospeche que es un medio para blanquear dinero, si se observa alguna actividad sospechosa, se insta a los usuarios del portal ISCMinvestments.com a que se pongan en contacto con las autoridades gubernamentales sin demora para facilitar cualquier acción que pueda ser necesaria.
- Esta política de blanqueo de capitales se aplica a todas las personas que utilicen y accedan a cualquier portal de ISCM Foundation. Esto incluye a todos los donantes, contribuyentes, promotores y personas que visiten nuestro portal. Todas estas personas se denominan colectivamente «Usuarios» o «usuarios».
II. QUÉ CONSTITUYE EL BLANQUEO DE CAPITALES Y LAS TRANSACCIONES SOSPECHOSAS
- Se entiende por «blanqueo de capitales» cualquier acto o intento (directa o indirectamente, e incluso por asociación en una etapa de una serie de transacciones) de ocultar o disfrazar el origen y la propiedad de los ingresos obtenidos ilegalmente, de tal manera que parezca que proceden de fuentes legítimas, evitando así el enjuiciamiento, la condena y el decomiso de dichos ingresos. Las organizaciones terroristas, los evasores de impuestos, los contrabandistas, las personas implicadas en sobornos o cualquier persona que reciba dinero por actividades ilegales y/o por medios ilegales pueden blanquear dinero.
- El reconocimiento de las transacciones que implican blanqueo de capitales requiere el conocimiento de posibles actividades sospechosas, que pueden surgir en cualquier momento. A continuación, se presenta una lista indicativa de acciones de las que deben cuidarse las personas asociadas a ISCM Foundation. Esta lista no es exhaustiva, ya que no todas las circunstancias son previsibles. Sin embargo, independientemente de que aparezcan juntas o individualmente, tenga en cuenta las siguientes situaciones que pueden ser indicios de actividad de blanqueo de capitales:
(i) Usuarios que se muestran reacios a proporcionar información completa, o aquellos que proporcionan información incompleta, falsa o sospechosa y/o no están dispuestos a cumplir con los requisitos de identificación de ISCM Foundation;
(ii) Usuarios que aparecen como agentes o representantes de otros individuos u organizaciones, pero se niegan a proporcionar información completa sobre dichos individuos u organizaciones;
(iii) Cualquier persona, incluido un miembro de ISCM Foundation o de sus filiales e iniciativas, que esté preocupada por evitar cualquier requisito de información o se niegue a mantener los registros requeridos;
(iv) Pagos realizados únicamente en efectivo o equivalentes de efectivo (como giros postales, cheques de viajero, monedas de Internet o tarjetas de efectivo prepagadas);
(v) Donaciones de grandes cantidades que parecen estar fuera de lugar o ser incoherentes con los patrones de donación normales, en ausencia de cualquier requisito legítimo para dicha donación;
(vi) Solicitudes de que los pagos se realicen en países no relacionados o a terceros;
(vii) Múltiples pagos parciales de varias partes en nombre de un solo usuario y/o múltiples pagos parciales de varias ubicaciones;
(viii) Usuarios que realizan pagos en una forma, y luego solicitan reembolsos en otras formas (por ejemplo, realizar pagos con tarjeta de crédito, pero solicitar reembolsos en efectivo o mediante transferencias bancarias);
(ix) Usuarios que realizan contribuciones, seguidas de solicitudes inmediatas para transferir o transferir los fondos a un tercero o empresa, sin fines relacionados;
(x) Usuarios que solicitan que las donaciones se paguen en efectivo o se transfieran a un tercero o empresa, sin fines relacionados;
(xi) Incorporación de usuarios por parte de miembros de ISCM Foundation sobre la base de información incompleta o en contravención de las políticas de ISCM Foundation;
(xii) Aceptación de incentivos por parte de un miembro de ISCM Foundation por incumplimiento de las políticas de ISCM Foundation;
(xiii) Usuarios conectados a países y/o personas identificadas como no cooperativas por https://www.fatf-gafi.org y otras organizaciones internacionales contra el blanqueo de capitales.
III. MEDIDAS PARA GARANTIZAR EL CUMPLIMIENTO
- Cumplimiento de la legislación aplicable: Los usuarios deben, en todo momento, asegurarse de que acceden y/o utilizan el portal ISCMinvestments.com de ISCM Foundation de conformidad con toda la legislación aplicable. Los usuarios que contribuyen o donan a las iniciativas de ISCM Foundation también deben asegurarse de que ningún fondo utilizado para contribuir o donar a una iniciativa proceda de ninguna actividad ilícita. Del mismo modo, ISCM Foundation debe asegurarse de que dichos fondos donados se utilizan para fines ilegales.
- Notificación de actividades sospechosas: Los usuarios deben, y sin demora, informar a las autoridades gubernamentales pertinentes de cualquier actividad sospechosa o señal de alerta que puedan encontrar al acceder o utilizar cualquier portal de ISCM Foundation.
IV. ACCIÓN POR PARTE DE ISCM FOUNDATION
Al recibir conocimiento de transacciones sospechosas o de cualquier incumplimiento de la legislación aplicable o de esta política, ISCM Foundation puede tomar una o más de las siguientes medidas:
- Investigar el incidente;
- Informar del incidente directamente a la autoridad gubernamental competente;
- Suspender o impedir que el usuario realice transacciones de donación;
- Otras medidas/acciones que ISCM Foundation pueda considerar apropiadas.
V. CONSECUENCIAS DE LAS VIOLACIONES DE LA POLÍTICA DE AML
Los usuarios aceptan que se producirían daños irreparables a ISCM Foundation si no se cumpliera alguna de las disposiciones de esta Política de AML. En consecuencia, los usuarios aceptan que ISCM Foundation tiene derecho a reclamar daños y perjuicios a los usuarios por violar esta Política de AML, además de cualquier otro recurso al que tengan derecho por ley o en equidad.
VI. EXENCIÓN DE RESPONSABILIDAD
En la medida en que lo permita la legislación aplicable, ISCM Foundation no tendrá ninguna responsabilidad con respecto a las transacciones ilegales que tengan lugar en su portal. ISCM Foundation tampoco será responsable de ninguna consecuencia (monetaria o de otro tipo) sufrida por las partes interesadas de una iniciativa de recaudación de fondos u otros usuarios si toma medidas (a su entera discreción) de conformidad con esta política y la legislación aplicable.
VII. CUMPLIMIENTO Y COOPERACIÓN
Esta política debe ser cumplida por el usuario, además de las leyes locales aplicables a los usuarios en sus jurisdicciones de origen. Los usuarios aceptan que, a petición de ISCM Foundation o de su asesor legal o de cualquier autoridad gubernamental, cooperarán plenamente con ellos en cualquier investigación formal o informal, indagación u otro procedimiento. En este sentido, los usuarios aceptan que proporcionarán sin demora toda la información o los documentos que puedan poseer en relación con la indagación, la investigación o la acción o el procedimiento legal sin ninguna objeción y a su propio costo.
VIII. MANTENIMIENTO Y DIVULGACIÓN DE REGISTROS
Para ayudarnos a cumplir con la legislación aplicable, podemos obtener y registrar información del usuario en nuestro portal. Para obtener una lista detallada de la información recopilada, visite https://www.ISCMInvestments.com para acceder a nuestra Política de Privacidad. ISCM Foundation se reserva el derecho de mantener registros que confirmen las donaciones de sus usuarios y las transacciones realizadas por ellos durante el tiempo que sea necesario en virtud de la legislación aplicable. ISCM Foundation también se reserva el derecho de revelar esta información a las autoridades gubernamentales en caso de cualquier indagación, investigación u otro procedimiento iniciado por ellas.
IX. BUENA FE
Ninguna política, ley o código de conducta puede prever todas las situaciones, e ISCM Foundation confía en la buena fe de sus usuarios para informar sin demora a las autoridades gubernamentales de cualquier preocupación o «señal de alerta» contemplada en esta Política de AML. ISCM Foundation presume que toda la información (incluidos los documentos relativos a la transacción de sus usuarios) es verdadera y precisa, y los usuarios representan lo mismo a ISCM Foundation en virtud del uso de los servicios de ISCM Foundation.
X. MODIFICACIÓN
ISCM Foundation se reserva el derecho de modificar y enmendar esta Política de AML en cualquier momento. ISCM Foundation no será responsable ante ningún usuario o tercero por ninguna modificación o enmienda. Se recomienda a los usuarios que revisen la Política de AML de vez en cuando, para obtener la versión más actualizada. En caso de modificación o enmienda de la Política de AML, el uso continuado del portal de ISCM Foundation, tras la notificación de cambios materiales, constituirá la aceptación de los términos modificados o enmendados. Si las modificaciones o enmiendas a la Política de AML no son aceptables para ningún usuario que realice transacciones, el único recurso sería cesar el uso del portal de ISCM Foundation.
XI. LEY APLICABLE
Cualquier disputa o reclamación relacionada de alguna manera con esta Política de AML está sujeta a la jurisdicción exclusiva de los tribunales de Ámsterdam, Países Bajos. Las leyes vigentes en Bélgica, sin tener en cuenta los principios de conflicto de leyes, regirán esta Política de AML y cualquier disputa relacionada con/que surja de esta Política de AML, entre ISCM Foundation y el usuario en cuestión.
XII. SUPERVIVENCIA
Esta Política de AML sobrevivirá a la terminación de la relación de ISCM Foundation con el usuario en cuestión.
XIII. CONSULTAS
Si tiene alguna pregunta o necesita ayuda en relación con esta política, escríbanos a info@ISCMfoundation.org de sus usuarios) es verdadera y precisa y los usuarios representan lo mismo a ISCM Foundation en virtud del uso de los servicios de ISCM Foundation.
