AML-Richtlinie

I. GELTUNGSBEREICH UND ANWENDBARKEIT

  1. Die ISCM Foundation und ihre verbundenen Unternehmen und Initiativen, im Folgenden ISCM Foundation genannt, verpflichten sich, ethische Geschäftspraktiken aufrechtzuerhalten, geltendes Recht einzuhalten und ihr eigenes Fundraising-Website-Portal unter https://www.ISCMinvestments.com zu nutzen, um illegale Finanzierungsaktivitäten zu vermeiden. Um dieses Ziel zu erreichen, haben wir diese Anti-Geldwäsche-Richtlinie („AML-Richtlinie“) erstellt und bitten Sie, die Richtlinie sorgfältig zu lesen und zu befolgen. Diese Richtlinie gilt zusätzlich zu Ihren Verpflichtungen gemäß den geltenden Gesetzen zur Verhinderung von Geldwäsche und schmälert diese Verpflichtungen in keiner Weise. Wir bitten Sie dringend, sich Ihrer Verpflichtungen gemäß diesen geltenden Gesetzen bewusst zu sein. Die Fähigkeit der ISCM Foundation, ihren Verpflichtungen gemäß geltendem Recht nachzukommen, hängt von Ihrer Kooperation ab, und wir bitten Sie im Rahmen dieser Richtlinie um Ihre Kooperation.
  2. Um sicherzustellen, dass wir nicht in Transaktionen verwickelt sind, von denen bekannt ist oder vermutet wird, dass sie der Geldwäsche dienen, werden die Nutzer des Portals ISCMinvestments.com dringend gebeten, sich unverzüglich an die Regierungsbehörden zu wenden, um alle erforderlichen Maßnahmen zu erleichtern.
  3. Diese Geldwäschebekämpfungsrichtlinie gilt für alle Personen, die auf ein Portal der ISCM Foundation zugreifen und es nutzen. Dies umfasst alle Spender, Beitragende, Kampagnenführer und Personen, die unser Portal besuchen. Alle diese Personen werden zusammenfassend als „Nutzer“ oder „Benutzer“ bezeichnet.

 

II. WAS GELDWÄSCHE UND VERDÄCHTIGE TRANSAKTIONEN DARSTELLT

  1. „Geldwäsche“ wird im Wesentlichen als jede Handlung oder jeder Versuch (direkt oder indirekt und sogar durch Beteiligung an einem Schritt einer Reihe von Transaktionen) verstanden, den Ursprung und das Eigentum von illegal erlangten Erträgen zu verbergen oder zu verschleiern, so dass es den Anschein hat, dass sie aus legitimen Quellen stammen; wodurch Strafverfolgung, Verurteilung und Beschlagnahmung dieser Erträge vermieden werden. Terroristische Organisationen, Steuerhinterzieher, Schmuggler, Personen, die an Bestechung beteiligt sind, oder Personen, die Geld für illegale Aktivitäten und/oder durch illegale Mittel erhalten, können Geld waschen.
  2. Das Erkennen von Transaktionen, die Geldwäsche beinhalten, erfordert die Kenntnis möglicher verdächtiger Aktivitäten, die jederzeit auftreten können. Nachfolgend finden Sie eine Richtliste von Handlungen, auf die Personen, die mit der ISCM Foundation in Verbindung stehen, achten sollten. Diese Liste ist nicht erschöpfend, da nicht jeder Umstand vorhersehbar ist. Unabhängig davon, ob sie zusammen oder einzeln auftreten, beachten Sie bitte die folgenden Situationen, die Anzeichen für Geldwäscheaktivitäten sein können:

(i) Nutzer, die sich weigern, vollständige Informationen anzugeben, oder solche, die unvollständige, falsche oder verdächtige Informationen angeben und/oder nicht bereit sind, die Identifizierungsanforderungen der ISCM Foundation zu erfüllen;

(ii) Nutzer, die als Vertreter oder Repräsentanten für andere Einzelpersonen oder Organisationen auftreten, sich aber weigern, vollständige Informationen über diese Einzelpersonen oder Organisationen anzugeben;

(iii) Jede Person, einschließlich eines Mitglieds der ISCM Foundation oder ihrer verbundenen Unternehmen und Initiativen, die Bedenken hinsichtlich der Einhaltung von Meldepflichten hat oder diese vermeiden möchte oder sich weigert, die erforderlichen Aufzeichnungen zu führen;

(iv) Zahlungen, die ausschließlich in bar oder in barwertigen Mitteln (wie z. B. Zahlungsanweisungen, Reiseschecks, Internetwährungen oder Prepaid-Karten) erfolgen;

(v) Spenden großer Beträge, die fehl am Platz erscheinen oder nicht mit normalen Spendenmustern übereinstimmen, sofern keine legitime Notwendigkeit für eine solche Spende besteht;

(vi) Anfragen, Zahlungen in nicht verwandten Ländern oder an Dritte zu leisten;

(vii) Mehrere Teilzahlungen von verschiedenen Parteien im Namen eines einzelnen Nutzers und/oder mehrere Teilzahlungen von verschiedenen Standorten;

(viii) Nutzer, die Zahlungen in einer Form leisten und dann Rückerstattungen in anderen Formen verlangen (z. B. Zahlungen per Kreditkarte leisten, aber Rückerstattungen in bar oder per Überweisung verlangen);

(ix) Nutzer, die Beiträge leisten und anschließend sofortige Anfragen stellen, die Gelder an einen Dritten oder eine Firma zu überweisen, ohne dass ein Zusammenhang besteht;

(x) Nutzer, die beantragen, dass Spenden in bar gezahlt oder an einen Dritten oder eine Firma überwiesen werden, ohne dass ein Zusammenhang besteht;

(xi) Aufnahme von Nutzern durch Mitglieder der ISCM Foundation auf der Grundlage unvollständiger Informationen oder unter Verstoß gegen die Richtlinien der ISCM Foundation;

(xii) Annahme von Anreizen durch ein Mitglied der ISCM Foundation für die Verletzung der Richtlinien der ISCM Foundation;

(xiii) Nutzer, die mit Ländern und/oder Personen in Verbindung stehen, die von https://www.fatf-gafi.org und anderen internationalen Organisationen als nicht kooperativ im Kampf gegen die Geldwäsche eingestuft werden.

III. MASSNAHMEN ZUR GEWÄHRLEISTUNG DER EINHALTUNG

  1. Einhaltung des geltenden Rechts: Die Nutzer müssen jederzeit sicherstellen, dass sie auf das Portal ISCMinvestments.com der ISCM Foundation in Übereinstimmung mit allen geltenden Gesetzen zugreifen und/oder es nutzen. Nutzer, die zu Initiativen der ISCM Foundation beitragen oder spenden, sollten ebenfalls sicherstellen, dass keine Gelder, die für Beiträge oder Spenden zu einer Initiative verwendet werden, aus einer rechtswidrigen Tätigkeit stammen. In ähnlicher Weise muss die ISCM Foundation sicherstellen, dass diese gespendeten Gelder nicht für illegale Zwecke verwendet werden.
  2. Meldung verdächtiger Aktivitäten: Die Nutzer müssen unverzüglich den zuständigen Regierungsbehörden alle verdächtigen Aktivitäten oder Warnsignale melden, denen sie beim Zugriff auf ein Portal der ISCM Foundation oder bei dessen Nutzung begegnen.

IV. MASSNAHMEN DURCH DIE ISCM FOUNDATION

Nach Kenntnisnahme von verdächtigen Transaktionen oder einem Verstoß gegen geltendes Recht oder diese Richtlinie kann die ISCM Foundation eine oder mehrere der folgenden Maßnahmen ergreifen:

  1. Untersuchung des Vorfalls;
  2. Meldung des Vorfalls direkt an die zuständige Regierungsbehörde;
  3. Aussetzung oder Verhinderung von Spendentransaktionen des Nutzers;
  4. Andere Schritte/Maßnahmen, die die ISCM Foundation für angemessen hält.

 

V. FOLGEN VON VERSTÖSSEN GEGEN DIE AML-RICHTLINIE

Die Nutzer erklären sich damit einverstanden, dass der ISCM Foundation ein irreparabler Schaden entstehen würde, wenn eine der Bestimmungen dieser AML-Richtlinie nicht eingehalten wird. Dementsprechend erklären sich die Nutzer damit einverstanden, dass die ISCM Foundation berechtigt ist, von den Nutzern Schadenersatz für die Verletzung dieser AML-Richtlinie zu fordern, zusätzlich zu allen anderen Rechtsmitteln, auf die sie nach dem Gesetz oder nach Billigkeitsrecht Anspruch haben.

VI. KEINE HAFTUNG

Soweit dies nach geltendem Recht zulässig ist, übernimmt die ISCM Foundation keine Haftung in Bezug auf illegale Transaktionen, die auf ihrem Portal stattfinden. Die ISCM Foundation haftet auch nicht für Folgen (finanzieller oder anderweitiger Art), die den Beteiligten einer Fundraising-Initiative oder anderen Nutzern entstehen, wenn sie (nach eigenem Ermessen) gemäß dieser Richtlinie und geltendem Recht Maßnahmen ergreift.

VII. EINHALTUNG UND KOOPERATION

Diese Richtlinie muss vom Nutzer zusätzlich zu den lokalen Gesetzen eingehalten werden, die für die Nutzer in ihren jeweiligen Rechtsordnungen gelten. Die Nutzer erklären sich damit einverstanden, dass sie auf Anfrage der ISCM Foundation oder ihres Rechtsbeistands oder einer Regierungsbehörde uneingeschränkt mit diesen bei formellen oder informellen Anfragen, Untersuchungen oder anderen Verfahren zusammenarbeiten werden. In diesem Zusammenhang erklären sich die Nutzer damit einverstanden, dass sie unverzüglich alle Informationen oder Dokumente, die sie besitzen und die für die Anfrage, Untersuchung oder das Gerichtsverfahren relevant sind, ohne Einwände und auf eigene Kosten zur Verfügung stellen werden.

VIII. FÜHRUNG UND OFFENLEGUNG VON AUFZEICHNUNGEN

Um uns bei der Einhaltung des geltenden Rechts zu unterstützen, können wir Nutzerinformationen auf unserem Portal erfassen und aufzeichnen. Eine detaillierte Liste der erfassten Informationen finden Sie unter https://www.ISCMInvestments.com, um auf unsere Datenschutzrichtlinie zuzugreifen. Die ISCM Foundation behält sich hiermit das Recht vor, Aufzeichnungen zu führen, die die Spenden ihrer Nutzer und die von ihnen durchgeführten Transaktionen bestätigen, solange dies nach geltendem Recht erforderlich ist. Die ISCM Foundation behält sich außerdem das Recht vor, diese Informationen im Falle einer Anfrage, Untersuchung oder eines anderen von den Regierungsbehörden eingeleiteten Verfahrens an diese weiterzugeben.

IX. TREU UND GLAUBEN

Keine Richtlinie, kein Gesetz oder Verhaltenskodex kann jede Situation vorhersehen, und die ISCM Foundation verlässt sich auf den guten Glauben ihrer Nutzer, alle Bedenken oder „Warnsignale“, die in dieser AML-Richtlinie vorgesehen sind, unverzüglich den Regierungsbehörden zu melden. Die ISCM Foundation geht davon aus, dass alle Informationen (einschließlich Dokumente, die sich auf die Transaktionen ihrer Nutzer beziehen) wahr und richtig sind, und die Nutzer versichern der ISCM Foundation dies durch die Nutzung der Dienste der ISCM Foundation.

X. ÄNDERUNG

Die ISCM Foundation behält sich das Recht vor, diese AML-Richtlinie jederzeit zu ändern oder zu ergänzen. Die ISCM Foundation haftet gegenüber Nutzern oder Dritten nicht für Änderungen oder Ergänzungen. Den Nutzern wird empfohlen, die AML-Richtlinie von Zeit zu Zeit auf die aktuellste Version zu überprüfen. Im Falle einer Änderung oder Ergänzung der AML-Richtlinie gilt die fortgesetzte Nutzung des ISCM Foundation-Portals nach Bekanntgabe wesentlicher Änderungen als Zustimmung zu den geänderten oder ergänzten Bedingungen. Wenn die Änderungen oder Ergänzungen der AML-Richtlinie für transaktionsbezogene Nutzer nicht akzeptabel sind, besteht das einzige Rechtsmittel darin, die Nutzung des ISCM Foundation-Portals einzustellen.

XI. GELTENDES RECHT

Alle Streitigkeiten oder Ansprüche, die in irgendeiner Weise mit dieser AML-Richtlinie in Zusammenhang stehen, unterliegen der ausschließlichen Zuständigkeit der Gerichte in Amsterdam, Niederlande. Die in Belgien geltenden Gesetze, ohne Rücksicht auf die Grundsätze des Kollisionsrechts, regeln diese AML-Richtlinie und alle Streitigkeiten, die sich aus dieser AML-Richtlinie ergeben oder mit ihr in Zusammenhang stehen, zwischen der ISCM Foundation und dem betroffenen Nutzer.

XII. FORTBESTAND

Diese AML-Richtlinie bleibt auch nach Beendigung der Beziehung der ISCM Foundation zu dem betroffenen Nutzer bestehen.

XIII. ANFRAGEN

Sollten Sie Fragen haben oder Unterstützung in Bezug auf diese Richtlinie benötigen, schreiben Sie uns bitte an info@ISCMfoundation.org der Nutzer) wahr und richtig sind, und die Nutzer versichern der ISCM Foundation dies durch die Nutzung der Dienste der ISCM Foundation.